5月7日，上海徐家汇街道发布一起损失巨大的虚假投资理财诈骗典型案例。
一位居民的母亲在理财暴雷群内与人结识，并被推荐了一个投资理财渠道。两个月内，她陆续向对方提供的账户转账，并线下给予现金。然而，当发现被骗时，已经累计损失了2548万元。
一直以来，虚假投资理财诈骗都是电信网络诈骗的 “重灾区”。由于其诈骗目标多是有投资意愿的有钱人，单起涉案损失金额大，也被称为“诈骗之王”。
每一起案件背后，都是受害者的血汗钱付诸东流，是他们对生活的美好憧憬瞬间破碎。
一、典型案例
典型案例1：2025年3月7日，陈某报案称，自己被以虚假投资理财的方式诈骗80万元，现金被嫌疑人以上门取款的方式骗走。原来，陈某在高额利润回报的诱惑下，被诈骗分子诱导下载投资理财APP，在诈骗分子的诱导下，将80万元现金交给了诈骗团伙的“取现专员”。典型案例2：谢某在家玩手机时，被拉进一个名为“发财指南”的投资理财微信群。群里经常有人发“专业导师”指导的投资理财直播课。谢某一开始比较谨慎，没有轻易投资。
随着时间推移，他看到群里许多人在“投资理财专业导师”的指导下，通过某投资APP天天赚钱，终于坐不住了，下载APP并第一次充值40万元。之后，在“专业导师”的指导下，他的40万元很快变成100余万，这让他激动不已，认为赚钱太容易，于是不断追加投资，前后投入数百万元。账户金额达到900余万时，谢某想提现，却被投资平台的“顾问”以给“专业导师”提成、账户资金需充值到1000万才能提现等借口要求再充值转钱。多次提现被拒后，谢某才如梦初醒，此时他已被骗484万元。
典型案例3：李先生在浏览网页时看到一则投资理财广告，抱着试一试的心态添加了客服微信。客服将他拉进一个投资理财交流群，群里有“老师”每天分享投资经验和所谓的内部消息，还展示一些成员的高额收益截图。李先生逐渐被吸引，在“老师”的指导下，下载了一款投资理财APP，并开始小额投资。起初，他确实获得了一些收益。随后，“老师”建议他加大投资，称有一个稳赚不赔的项目，收益非常可观。李先生没有经受住诱惑，先后投入160万元。然而，当他想要提现时，却发现APP无法登录，客服也联系不上，这才发现自己被骗。
典型案例4：张女士在抖音上刷到一个投资理财的视频，视频中的“专家”讲得头头是道，还承诺能帮助用户实现财富快速增长。张女士按照视频中的提示添加了“专家”的联系方式，“专家”热情地与她交流，向她推荐了一款名为“财富领航”的投资理财平台，并表示该平台有专业的团队进行操作，收益有保障。张女士在“专家”的劝说下，在该平台注册并充值了10万元。没过几天，她就看到账户上显示盈利了2万元，这让她非常兴奋。之后，“专家”不断鼓励她加大投资，称投资越多收益越高。张女士陆续将自己的积蓄和借来的钱共计90万元都投入到平台中。突然有一天，平台无法打开，“专家”也失去了联系，张女士这才意识到自己陷入了骗局，后悔不已。典型案例5：赵先生在一个股票论坛上看到有人推荐一个投资理财平台，称该平台有独特的投资策略，能让投资者获得高额回报。赵先生联系了推荐人，对方将他拉进一个群，群里的人都在讨论该平台的投资情况，大家都表示赚了很多钱。赵先生在群里观察了一段时间后，决定尝试投资。他按照群里的指示，下载了平台APP，并充值了20万元。最初的几笔交易都很顺利，他也成功提现了一些利润。这让赵先生放松了警惕，加大了投资力度，先后投入120万元。后来，平台突然出现故障，无法正常交易，客服解释说是系统升级，让他耐心等待。可等了几天后，平台依然无法使用，赵先生感觉不对劲，想要回自己的钱，却发现已经无法联系到平台客服和群里的人，他才发现自己被骗，损失惨重。
二、骗子的四步收割法
1.引流：撒网捞鱼
诈骗分子会利用各种网络社交工具，广泛发布虚假投资理财信息 ；还会通过发送海量短信，内容充斥着“高收益投资项目”“稳赚不赔的理财机会”等字眼，吸引那些对财富增值有渴望的人。就像渔夫撒网一样，尽可能地扩大自己的“捕捞范围”，寻找潜在的受害者。
2.洗脑：温水煮青蛙
一旦与受害者建立联系，诈骗分子就会开始他们的“洗脑” 计划。
他们会与受害者频繁聊天，看似不经意地分享一些投资经验和“成功案例”，让受害者逐渐放松警惕。
在群聊中，他们会安排“水军”扮演投资者，晒出虚假的收益截图，营造出一种人人都在赚钱的氛围。
还会举办直播授课，让所谓的“投资专家”“理财导师”讲解投资知识，分析市场行情，以专业的形象和看似高深的理论获取受害者的信任。
让受害者在不知不觉中陷入他们的骗局。
3.诱导：小利引大鱼
当受害者对他们产生信任后，诈骗分子就会诱导受害者登录虚假网站或下载虚假APP进行投资。他们会让受害者先小额投资试水，给予受害者低额返利，让受害者尝到一点“甜头” ，从而进一步获取受害者的信任。
此后，诈骗分子就会以各种理由，如“加大投资才能获得更高收益”“这个项目机会难得，错过就没有了”等，诱导受害者加大投资金额。
4.收割：一网打尽
当受害者被成功诱导，加大投资金额后，诈骗分子就会露出他们的真面目，开始进行最后的“收割”。他们会鼓吹 “稳赚不赔”，让受害者不断追加投资，直到受害者投入大量资金。
当受害者想要提现时，他们就会以各种理由拒绝，比如“系统维护，暂时无法提现”“你的账户存在异常，需要缴纳保证金才能提现”“提现需要先缴纳个人所得税”等。
如果受害者按照他们的要求缴纳了费用，他们又会以其他理由继续拖延或拒绝提现，直到受害者意识到自己被骗，而此时，他们已经将受害者的钱财席卷一空，消失得无影无踪。
二、你不知道的电信诈骗冷知识
1.什么是虚假投资理财APP
在虚假投资理财诈骗中，虚假APP扮演着至关重要的角色。
金融类APP在手机应用商城的上架审核极其严格，需要提供营业执照、证书、协议等一系列相关资质文件。而那些虚假投资理财APP由于无法提供这些合法资质，根本无法通过正规途径在应用市场上架。
所以，诈骗分子只能剑走偏锋，通过创建网址链接发送安装包或诱导你扫描二维码的方式，让你下载或进入虚假平台。要是你是通过这种特殊方式下载的投资理财APP，极有可能就是诈骗分子精心设下的陷阱。
2.转账背后的陷阱
正规的交易平台为了保障资金安全和交易的规范性，只能使用对公账户。而且，购买理财产品时，通常需要签订详细的投资协议，资金也会设置自动划扣，整个流程都有严格的规范和监管。
然而，虚假投资平台则完全不同，它们大多会要求你将资金转账到指定的个人账户，或者要求转账的对公账户与平台名称不符，或者要求你用现金、黄金或者虚拟币进行充值。
一旦遇到这种情况，绝对就是虚假投资理财的“黑平台”，对方就是想通过这种方式，快速将你的资金转移，让你血本无归。
三、如何识别虚假投资理财平台
1.广告来源要深究
超八成受害者都是从社交平台与骗子互加好友，进而被“赚钱经验”“理财讲师”“内幕消息”等说辞吸引到虚假投资平台。比如，在微博、抖音、知乎等APP的评论区，那些宣称掌握各种投资技巧、内幕消息的言论，很可能就是诈骗分子设下的诱饵。
2.APP下载需谨慎
当你需要下载投资理财APP时，一定要选择正规的应用市场，如苹果App Store、华为应用市场、小米应用商店等。不要随意点击不明链接或扫描二维码下载APP，以免下载到虚假APP，陷入诈骗陷阱。
3.转账账户细甄别
在进行投资理财转账时，一定要仔细核实转账账户的信息，确保其为正规的对公账户。如果对方要求你将资金转账到个人账户，或者转账的对公账户与平台名称不符，一定要坚决拒绝，并立即停止投资，避免遭受损失。
来源：全民防骗局
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